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逃税和合理避税，一个是违法的，一个是合法的。

纳税是每个公民依法应尽的义务，也希望每个公民都能积极有意识地纳税。但对我们来说，纳税，不能做文章，不能欺诈，不能商量，否则就是违法的。

私营企业贷款后改为合伙企业。

通过财务计算，税收太高，所以我们听到很多企业主抱怨，一年累狗，赚这么多钱，纳税，不如工作人员，每月工资，不用考虑，企业如何发现，月支出压力，业务量如何增长。所以很多企业主不想交，就从税务上冒险写文章，自然有勇气逃税。逃税后，把钱变干净也是一种技术。私营企业变更为合伙企业后之前贷款。

许多企业主表示，企业也进行了税收筹划，但节税的效果并不令人满意。我只能说，在不违法的前提下，节税的效果并不理想，因为企业规划不到位。个体私营企业贷款和有限公司贷款的。

一个企业的平均税率高达25%-40%，一些大中型国有企业甚至高达55%。此外，增值税、个人所得税、印花税、消费税等综合税率基本为30%、40%。这样，一年四季，一个企业都白干了。

废话就不多说了，现在就跟老板和想经营企业的创业者谈谈如何为企业节省更多的钱。税收洼地避税合法安全吗。

私营企业贷款政策。

一、逃税与合理税筹的区别

1、什么是逃税、欺诈、隐瞒收入、阴阳合同、虚假开发等一系列手段，称为逃税。

2、什么是合理的税收筹划，提前规划，如实申报，合理的业务合作，依法享受优惠政策，实现四流一体化（即发票流、资本流、合同流、货物流统一对应），称为真正的税收筹划。

对于逃税，最典型的两种情况，一种是冰，另一种是酷。他们使用阴阳合同来非法逃税。因为当个人收入很高时，他们必须缴纳的个人所得税就会很高。

冰冰的做法是通过她的工作室(这个工作室是个人独资企业)收钱，这个工作室的注册地是在某个税收萧条的影视产业园，可以享受国家大力支持的优惠政策。她通过阴阳合同隐瞒真实收入，利用公司隐瞒个人报酬的性质，让公司做假账，作为公司法人，不依法代扣代缴个人所得税。太贪心，自食其果。

与冰冰相比，双子的做法更先进。她的做法也是通过阴阳合同，但阴合同的一部分收入是通过“注资”输入母亲名下的公司。私营企业贷款哪些银行。

看看他们的处罚:私营企业贷款利率。

各年私营企业平均贷款利率。

1、通过拆分合同隐瞒真实收入逃税：4倍罚款

2、利用工作室账户隐瞒个人报酬的真实性质：罚款3倍

3、作为法定代表人的企业少收入逃税：一倍罚款

4、未扣缴个人所得税，非法提供便利，协助少缴税款：0.5倍罚款

爽子：税务局罚款合法吗。

1、改变收入性质逃税：4倍罚款

2、收取所谓的“增资”完全隐瞒收入逃税部分：5倍罚款。

我觉得这种做法的人不少，但是还没找到，但是只要你违法，迟早会被查出来。

现在，国家对税收的监管越来越严格，从“票税”金税三期到即将实施“数税”金税四期，逐步完善管理机制，税收漏洞慢慢堵塞，想放心，法律税收规划是唯一的，是长期的，“一劳永逸”的出路。

民营企业在贷款。

2、合理的税收筹款也可以为企业节省大量资金。

为什么有这么多逃税企业，目的不是赚更多的钱，因为想赚更多，不是没有法律，只要在不违法的前提下，合理的税收，这也是国家允许的。

税收筹划不是临时抱佛脚，也不是报税。现在想办法。相反，我们应该提前制定计划。企业成立时，最好结合整个经营流程和整体布局，使各种政策得以利用，合法最大化企业收入。

比如某省的一家纸业公司，从一个乡镇的小企业发展到该省的一个优秀企业，每年纳税200多万。这家企业现在很辉煌，税收筹款在其中起着关键作用。

这家造纸企业的主要来源是一些废品站和个人，根本没有增值税专用发票，无法抵扣企业的进项税。因此，该企业的实际税负率高达7%，是普通工业企业的两倍。此外，制造业的利润很低。不管销量有多好，都是徒劳的。

经税筹制定后，企业专门成立了废料回收公司，申请为一般纳税人提供原材料，并向生产厂提供原材料。并根据《关于废旧物资回收经营增值税政策的通知》(财税［2001］78)规定废料回收公司免征增值税；这样，纸厂也可以为纸厂提供原材料，开具增值税专用发票。通过这样的操作，最终为纸企节省了10%的费用。

三、税筹策略

事实上，大多数工薪阶层和中小企业主要缴纳增值税、企业所得税、个人所得税三种税，民营企业贷款条件。

1、增值税。民营企业难贷款。

增值税是什么税：直率地说，你的销售价格降低了你的购买价格，你必须缴纳的税款。过去，它被称为营业税，但后来税务局实施了“以增值税取代营业税”。民营企业如何在银行贷款。

例如(一般纳税人)：如果你买一个杯子是10元(增值税税率是13%)，那么你将支付11.3元的购买价格。再按20元/个卖出去，你需要缴纳的税款为20*13%=22.6元，即缴纳2.6元的税款。这时，你问，我只需要增值税吗？2.6元怎么交，不是1.3吗？这里有销项和进项。当你购买商品时，你需要向供应商索要13%的增值税发票。这叫做进项票。当你的销售扣除进项时。你实际支付的只有1.3元。因此，许多老板在这个地方冒险、购买发票、虚开发票等违法行为。

对于小规模纳税人，应纳税额按不含税销售额乘以征收率计算，进项税额不得扣除。民营企业银行贷款。

在目前的监控管理中，最严格的税种之一是增值税，但并非没有规划空间。

利用税务洼地合法吗。

从上图可以看出，小规模的增值税税率远低于普通纳税人。因此，在注册公司之前，我们应该做好税收筹款，哪种身份适合我们自己的业务。

虽然小规模的增值税税率很低，但我不认为我只是注册了一家小企业，这不是。一般纳税人的进项可以扣除，而小规模只能计入成本。若营业额不太明显，但规模大到一定程度影响较大。许多企业每月有数百万的增值税，如果不能扣除，将成为一个巨大的负担。因此，税务局还规定，如果连续12个自然月发票金额超过500万，将自动转为一般纳税人。

2、个人所得税

个人所得税有工资、奖金、劳动报酬、稿酬、特许权使用费、经营收入等九大类。只要你的收入高于国家免征点，你就需要缴纳个人所得税，从股东分红到月薪、奖金和其他报酬。税前扣除，除每年固定金额6万外，还有专项扣除、专项附加扣除和其他扣除（包括五项社会保险和一项住房基金、教育、严重疾病医疗、住房贷款利息、租金、养老支出等）。您可以在个人所得税APP上查看具体扣除额，一般房贷扣1000，孩子1000，父母赡养1000，

至于税率，我国个人所得税采用超额累进税率，见下表：

企业如何贷款。

对于普通工薪阶层来说，做税筹意义不大。如果有些企业考虑员工的做法，比如以票发的形式发放奖金。下半年哪些企业需要贷款。

对于股东股息和工资收入高的高管来说，在合规的前提下进行税收筹划可以节省很多钱。但不要走非法之路。

3、企业所得税

企业所得税有两种征收方式：“核算征收”和“核定征收”。核定征收也分为“定期定额核定征收”和“定率核定征收”。大型企业贷款条件。

1）、会计征收：即需要会计核算（即需要会计核算和账簿）。同时，每个规定的纳税期（如每月、每季度），都需要申报企业纳税，根据公司的“账簿”，即财务报表、增值、销售、营业额、所得额等纳税依据，以及相应的税收、税目、税率、应纳税额、已纳税额。

但如果纳税人没有收入，他们也需要申报。这种情况被称为“零申报”（当然，如果一个企业长期进行零申报，也有被调查的风险）。在这种情况下，许多企业主总是认为我没有收入。我为什么要申报纳税？因此，没有收入并不意味着“没有必要申报”。申报必须在每个时期进行。

会计征收更适合账簿、凭证、财务会计制度相对完善、能够通过会计如实反映生产经营成果的纳税人。

合法税务发票。

2）、定期定额核定征收

核定征收是适用于账簿、凭证、财务会计制度不完善、不能如实核算、不能反映生产经营成果、不能正确计算应纳税额的纳税人。

例如，当我开一家烤饼店时，我不知道我的成本和支出的细节，所以很难检查和收集。然后，税务机关将根据其行业、规模、地点等因素估算收入金额和税款，而不是申报。纳税人还应当按照批准的数字定期纳税。

3）、定率核定征收

一般用于计量企业所得税和个人所得税，偶尔也会使用增值税。

常规的税收计算方法可以使用“税收”＝（收入额－成本额）×税率”，

纳税人也不能进行审计征收，只能确定收入，成本、进项等难以批准，在这种情况下，只能使用定率征收。税收洼地合法吗。

四、常见的税收筹划方法

新税法税务查账查几年。

(1)通过税收优惠进行税收筹集:

这是最常见、最简单的税收筹划方法。例如：

①筹划享受小微企业税收优惠税务发票。

例如，如果企业收入为301万元，则不能享受小微企业的税收优惠，需要缴纳301*25元的所得税％=75.25万元。此时，通过发放员工福利，增加1万元的支出，满足享受小微企业税收优惠的条件，应缴纳100*5元的企业所得税％ 200*10％＝15万元，节税75.25-15=60.25万元。

②计划享受高新技术企业、西部大开发等税收优惠

企业整体不符合享受高新技术企业等税收优惠条件，部分合格业务剥离后可设立子公司，子公司符合条件，可享受高新技术企业的税收优惠。

③计划享受福利企业税收优惠上海合法私营企业税务贷款安全吗。

适当吸收残疾人就业，可享受增值税即征即退，企业所得税100元％税收优惠政策，如加扣等。

(2)通过业务安排纳税

是指从商品定价、业务流程等方面进行税收筹划。例如：

①商品房销售和房屋装修合同分别签订

土地增值税是房地产企业的主要税种之一。如果开发项目的增值率较高，税收负担也会增加。

此时可考虑分别签订商品房销售和房屋装修合同，适当降低项目增值率。

这样的规划也有一定的风险，比如约定的房屋装修价格不公平，可能需要调整。

②签订合同时，进行价税分离

印花税规定，如果合同约定价税分离，则以不含税价为依据。如果合同约定为含税价格，则以含税价格为依据。

在签订合同时，可以尽可能分离价格和税收，减少印花税的税收依据。

③将集团的部分服务业务转移到亏损企业

企业“以往年度亏损”过期无效。如果亏损不能及时弥补，就会浪费亏损的税收抵免效用。部分服务业务可转入亏损企业所得税，充分利用前一年度亏损抵扣企业所得税应纳税所得额。

(3)以企业组织的形式进行税筹

是指从企业组织结构层面进行税收筹划。例如：

①适当选择一般纳税人和小规模纳税人的身份

一般纳税人或小规模纳税人的身份可以在企业销售额不超过一般纳税人标准的情况下节税。

小规模纳税人的税收优惠较多，如“六税两费”减半征收政策仅针对小规模纳税人。选择小规模纳税人的身份可以享受更多的折扣。

若企业增值率较低，上游进项发票较多，则选择一般纳税人身份有利于减轻增值税负担。

②建立房地产开发企业

非房地产开发企业要想进入房地产，必须注册或变更为房地产开发企业，才能享受土地增值税扣除项目20％附加扣除政策大大降低了增值率和土地增值税负担。

③将总部企业迁至税收优惠地区

例如，将总部迁至西部地区，享受西部大开发企业所得税15%的税收优惠。当企业主营业务符合西部大开发鼓励产业目录时，总部企业应纳税所得额可享受15%的优惠税率。

(四)利用税收返还进行税收筹款

是指利用各地区的税收返还政策进行税收筹划。

例如，上海崇明区注册独资企业和合伙企业，有相应的税收返还政策。经济不发达、税收来源不足的地区越多，当地ZF就越有动力实施税收返还。

有些企业在享受税收返还区后甚至不愿意享受税收优惠，因为更多的税收返还对企业更有利。

税收返还有一定的门槛。首先，各地区的税收返还政策差异很大，不像税收政策那样公开透明。政府和企业之间存在信息不对称。其次，税收返还通常给予具有一定规模、声誉或拉动经济作用的投资企业，不适合所有企业。

最后，税收筹划必须遵循合理合法、事先筹划、真实经营的原则，否则可能面临税收补充、滞纳金、罚款等税收相关风险。税收筹划方案因人而异，各企业情况不同，适用的税收筹划方法和效果也会有所不同。

逃税和合理避税，一个是违法的，一个是合法的。

纳税是每个公民依法应尽的义务，也希望每个公民都能积极有意识地纳税。但对我们来说，纳税，不能做文章，不能欺诈，不能商量，否则就是违法的。

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许多企业主表示，企业也进行了税收筹划，但节税的效果并不令人满意。我只能说，在不违法的前提下，节税的效果并不理想，因为企业规划不到位。

一个企业的平均税率高达25%-40%，一些大中型国有企业甚至高达55%。此外，增值税、个人所得税、印花税、消费税等综合税率基本为30%、40%。这样，一年四季，一个企业都白干了。

废话就不多说了，现在就跟老板和想经营企业的创业者谈谈如何为企业节省更多的钱。

一、逃税与合理税筹的区别

1、什么是逃税、欺诈、隐瞒收入、阴阳合同、虚假开发等一系列手段，称为逃税。

2、什么是合理的税收筹划，提前规划，如实申报，合理的业务合作，依法享受优惠政策，实现四流一体化（即发票流、资本流、合同流、货物流统一对应），称为真正的税收筹划。

对于逃税，最典型的两种情况，一种是冰，另一种是酷。他们使用阴阳合同来非法逃税。因为当个人收入很高时，他们必须缴纳的个人所得税就会很高。

冰冰的做法是通过她的工作室(这个工作室是个人独资企业)收钱，这个工作室的注册地是在某个税收萧条的影视产业园，可以享受国家大力支持的优惠政策。她通过阴阳合同隐瞒真实收入，利用公司隐瞒个人报酬的性质，让公司做假账，作为公司法人，不依法代扣代缴个人所得税。太贪心，自食其果。

与冰冰相比，双子的做法更先进。她的做法也是通过阴阳合同，但阴合同的一部分收入是通过“注资”输入母亲名下的公司。

看看他们的处罚:

1、通过拆分合同隐瞒真实收入逃税：4倍罚款

2、利用工作室账户隐瞒个人报酬的真实性质：罚款3倍

3、作为法定代表人的企业少收入逃税：一倍罚款

4、未扣缴个人所得税，非法提供便利，协助少缴税款：0.5倍罚款

1、改变收入性质逃税：4倍罚款

2、收取所谓的“增资”完全隐瞒收入逃税部分：5倍罚款。

我觉得这种做法的人不少，但是还没找到，但是只要你违法，迟早会被查出来。

现在，国家对税收的监管越来越严格，从“票税”金税三期到即将实施“数税”金税四期，逐步完善管理机制，税收漏洞慢慢堵塞，想放心，法律税收规划是唯一的，是长期的，“一劳永逸”的出路。

2、合理的税收筹款也可以为企业节省大量资金。

为什么有这么多逃税企业，目的不是赚更多的钱，因为想赚更多，不是没有法律，只要在不违法的前提下，合理的税收，这也是国家允许的。

税收筹划不是临时抱佛脚，也不是报税。现在想办法。相反，我们应该提前制定计划。企业成立时，最好结合整个经营流程和整体布局，使各种政策得以利用，合法最大化企业收入。

比如某省的一家纸业公司，从一个乡镇的小企业发展到该省的一个优秀企业，每年纳税200多万。这家企业现在很辉煌，税收筹款在其中起着关键作用。

这家造纸企业的主要来源是一些废品站和个人，根本没有增值税专用发票，无法抵扣企业的进项税。因此，该企业的实际税负率高达7%，是普通工业企业的两倍。此外，制造业的利润很低。不管销量有多好，都是徒劳的。

经税筹制定后，企业专门成立了废料回收公司，申请为一般纳税人提供原材料，并向生产厂提供原材料。并根据《关于废旧物资回收经营增值税政策的通知》(财税［2001］78)规定废料回收公司免征增值税；这样，纸厂也可以为纸厂提供原材料，开具增值税专用发票。通过这样的操作，最终为纸企节省了10%的费用。

三、税筹策略

事实上，大多数工薪阶层和中小企业主要缴纳增值税、企业所得税、个人所得税三种税，

1、增值税。

增值税是什么税：直率地说，你的销售价格降低了你的购买价格，你必须缴纳的税款。过去，它被称为营业税，但后来税务局实施了“以增值税取代营业税”。

例如(一般纳税人)：如果你买一个杯子是10元(增值税税率是13%)，那么你将支付11.3元的购买价格。再按20元/个卖出去，你需要缴纳的税款为20*13%=22.6元，即缴纳2.6元的税款。这时，你问，我只需要增值税吗？2.6元怎么交，不是1.3吗？这里有销项和进项。当你购买商品时，你需要向供应商索要13%的增值税发票。这叫做进项票。当你的销售扣除进项时。你实际支付的只有1.3元。因此，许多老板在这个地方冒险、购买发票、虚开发票等违法行为。

对于小规模纳税人，应纳税额按不含税销售额乘以征收率计算，进项税额不得扣除。

在目前的监控管理中，最严格的税种之一是增值税，但并非没有规划空间。

从上图可以看出，小规模的增值税税率远低于普通纳税人。因此，在注册公司之前，我们应该做好税收筹款，哪种身份适合我们自己的业务。

虽然小规模的增值税税率很低，但我不认为我只是注册了一家小企业，这不是。一般纳税人的进项可以扣除，而小规模只能计入成本。若营业额不太明显，但规模大到一定程度影响较大。许多企业每月有数百万的增值税，如果不能扣除，将成为一个巨大的负担。因此，税务局还规定，如果连续12个自然月发票金额超过500万，将自动转为一般纳税人。

2、个人所得税

个人所得税有工资、奖金、劳动报酬、稿酬、特许权使用费、经营收入等九大类。只要你的收入高于国家免征点，你就需要缴纳个人所得税，从股东分红到月薪、奖金和其他报酬。税前扣除，除每年固定金额6万外，还有专项扣除、专项附加扣除和其他扣除（包括五项社会保险和一项住房基金、教育、严重疾病医疗、住房贷款利息、租金、养老支出等）。您可以在个人所得税APP上查看具体扣除额，一般房贷扣1000，孩子1000，父母赡养1000，

至于税率，我国个人所得税采用超额累进税率，见下表：

对于普通工薪阶层来说，做税筹意义不大。如果有些企业考虑员工的做法，比如以票发的形式发放奖金。

对于股东股息和工资收入高的高管来说，在合规的前提下进行税收筹划可以节省很多钱。但不要走非法之路。

3、企业所得税

企业所得税有两种征收方式：“核算征收”和“核定征收”。核定征收也分为“定期定额核定征收”和“定率核定征收”。

1）、会计征收：即需要会计核算（即需要会计核算和账簿）。同时，每个规定的纳税期（如每月、每季度），都需要申报企业纳税，根据公司的“账簿”，即财务报表、增值、销售、营业额、所得额等纳税依据，以及相应的税收、税目、税率、应纳税额、已纳税额。

但如果纳税人没有收入，他们也需要申报。这种情况被称为“零申报”（当然，如果一个企业长期进行零申报，也有被调查的风险）。在这种情况下，许多企业主总是认为我没有收入。我为什么要申报纳税？因此，没有收入并不意味着“没有必要申报”。申报必须在每个时期进行。

会计征收更适合账簿、凭证、财务会计制度相对完善、能够通过会计如实反映生产经营成果的纳税人。

2）、定期定额核定征收

核定征收是适用于账簿、凭证、财务会计制度不完善、不能如实核算、不能反映生产经营成果、不能正确计算应纳税额的纳税人。

例如，当我开一家烤饼店时，我不知道我的成本和支出的细节，所以很难检查和收集。然后，税务机关将根据其行业、规模、地点等因素估算收入金额和税款，而不是申报。纳税人还应当按照批准的数字定期纳税。

3）、定率核定征收

一般用于计量企业所得税和个人所得税，偶尔也会使用增值税。

常规的税收计算方法可以使用“税收”＝（收入额－成本额）×税率”，

纳税人也不能进行审计征收，只能确定收入，成本、进项等难以批准，在这种情况下，只能使用定率征收。

四、常见的税收筹划方法

(1)通过税收优惠进行税收筹集:

这是最常见、最简单的税收筹划方法。例如：

①筹划享受小微企业税收优惠

例如，如果企业收入为301万元，则不能享受小微企业的税收优惠，需要缴纳301*25元的所得税％=75.25万元。此时，通过发放员工福利，增加1万元的支出，满足享受小微企业税收优惠的条件，应缴纳100*5元的企业所得税％ 200*10％＝15万元，节税75.25-15=60.25万元。

②计划享受高新技术企业、西部大开发等税收优惠

企业整体不符合享受高新技术企业等税收优惠条件，部分合格业务剥离后可设立子公司，子公司符合条件，可享受高新技术企业的税收优惠。

③计划享受福利企业税收优惠

适当吸收残疾人就业，可享受增值税即征即退，企业所得税100元％税收优惠政策，如加扣等。

(2)通过业务安排纳税

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土地增值税是房地产企业的主要税种之一。如果开发项目的增值率较高，税收负担也会增加。

此时可考虑分别签订商品房销售和房屋装修合同，适当降低项目增值率。

这样的规划也有一定的风险，比如约定的房屋装修价格不公平，可能需要调整。

②签订合同时，进行价税分离

印花税规定，如果合同约定价税分离，则以不含税价为依据。如果合同约定为含税价格，则以含税价格为依据。

在签订合同时，可以尽可能分离价格和税收，减少印花税的税收依据。

③将集团的部分服务业务转移到亏损企业

企业“以往年度亏损”过期无效。如果亏损不能及时弥补，就会浪费亏损的税收抵免效用。部分服务业务可转入亏损企业所得税，充分利用前一年度亏损抵扣企业所得税应纳税所得额。

(3)以企业组织的形式进行税筹

是指从企业组织结构层面进行税收筹划。例如：

①适当选择一般纳税人和小规模纳税人的身份

一般纳税人或小规模纳税人的身份可以在企业销售额不超过一般纳税人标准的情况下节税。

小规模纳税人的税收优惠较多，如“六税两费”减半征收政策仅针对小规模纳税人。选择小规模纳税人的身份可以享受更多的折扣。

若企业增值率较低，上游进项发票较多，则选择一般纳税人身份有利于减轻增值税负担。

②建立房地产开发企业

非房地产开发企业要想进入房地产，必须注册或变更为房地产开发企业，才能享受土地增值税扣除项目20％附加扣除政策大大降低了增值率和土地增值税负担。

③将总部企业迁至税收优惠地区

例如，将总部迁至西部地区，享受西部大开发企业所得税15%的税收优惠。当企业主营业务符合西部大开发鼓励产业目录时，总部企业应纳税所得额可享受15%的优惠税率。

(四)利用税收返还进行税收筹款

是指利用各地区的税收返还政策进行税收筹划。

例如，上海崇明区注册独资企业和合伙企业，有相应的税收返还政策。经济不发达、税收来源不足的地区越多，当地ZF就越有动力实施税收返还。

有些企业在享受税收返还区后甚至不愿意享受税收优惠，因为更多的税收返还对企业更有利。

税收返还有一定的门槛。首先，各地区的税收返还政策差异很大，不像税收政策那样公开透明。政府和企业之间存在信息不对称。其次，税收返还通常给予具有一定规模、声誉或拉动经济作用的投资企业，不适合所有企业。

最后，税收筹划必须遵循合理合法、事先筹划、真实经营的原则，否则可能面临税收补充、滞纳金、罚款等税收相关风险。税收筹划方案因人而异，各企业情况不同，适用的税收筹划方法和效果也会有所不同。

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